Companiile din China au dominat aproape fiecare domeniu legal în care au început să activeze, precum oțel, construcții navale, baterii și vehicule electrice. Datorită costurilor de producție mai scăzute și prețurilor competitive, afacerile din China reprezintă o concurență acerbă pentru statele dezvoltate, care consemnează o scădere a producției interne, notează The Economist.

În prezent, grupările criminale chineze dețin controlul asupra uneia dintre cele mai extinse industrii ilegale globale – rețelele internaționale de spălare a banilor, care favorizează activități ilegale precum contrabanda cu droguri și furtul de criptomonede de către hackeri nord-coreeni.

Deoarece persoanele implicate în spălarea banilor nu publică rapoarte trimestriale, este dificil de evaluat exact amploarea acestei industrii.

Departamentul Trezoreriei din Statele Unite estimează că aproximativ 154 de miliarde de dolari proveniți din venituri ilicite – în principal din vânzări ilegale de droguri în SUA, efectuate de cartelurile mexicane – trec anual prin China.

Aceasta indică faptul că rețelele chineze de spălare a banilor gestionează fonduri în Statele Unite, fiind responsabile pentru o mare parte a sumelor obținute din trafic de droguri, estimate la 153 de miliarde de dolari în 2017 de Biroul de Analiză Economică.

„Rețelele chineze de spălare a fondurilor sunt globale și omniprezente”, a afirmat Andrea Gacki, directoarea Rețelei de Combatere a Criminalităților Financiare din cadrul Trezoreriei, într-o notă din august, îndemnând băncile să fie vigilente.

Ascensiunea noilor rețele de spălare a banilor: „Au preluat controlul printr-o lovitură de stat fără vărsare de sânge”

Similar altor industrii chineze care intră pe piețe emergente, rețelele specializate în spălarea banilor au eliminat concurența prin reducerea costurilor și inovare.

Personale implicate anterior în spălarea banilor nu au putut face față eficienței, acoperirii și comisioanelor mici ale acestor noi rețele chineze.

Anterior, traficanții mexicani de droguri foloseau piețele ilegale de fianțare în pesos, spălând dolari prin plata unor bunuri exportate din SUA în Mexic, ulterior vândute pentru pesos.

Întrucât aceste rețele sunt legate de carteluri, orice implicare presupune risc constant de violență, furt și intervenție din partea autorităților, conform lui Chris Urben, fost agent al Administrației pentru Controlul Drogurilor din SUA.

Anterior, rețelele de spălare percepeau comisioane de 7-10%, însă noile rețele chineze practică doar 1-2%, fapt care le-a permis să preia controlul „fără vărsare de sânge”, afirmă dl Urben.

Cum a reușit o bandă de hackeri să organizeze cel mai mare jaf cu criptomonede din istorie

Pot opera la scară largă. În februarie, hackerii din Coreea de Nord au furat aproape 1,5 miliarde de dolari în cel mai amplu jaf cu criptomonede din istorie. Ei au reușit să spele aproape 100 de milioane de dolari zilnic, conform TRM, o companie de investigații, probabil cu ajutorul bancherilor clandestini chinezi, care au distribuit fondurile în multiple tranzacții mici, amestecându-le cu sume legale și alte criptomonede.

Succesul rețelelor chineze de spălare a fondurilor se datorează combinației de inovare tehnologică, surplusuri comerciale ale Chinei și, cel mai important, controale stricte ale capitalului, care limitează retragerile anuale la maxim 50.000 de dolari.

Această combinație facilitează un comerț tripartit, permițând traficanților de droguri să scoată dolari ilicit în SUA, chinezilor să retragă yuani din China, iar venituri să fie schimbate în pesos sau alte monede conform preferințelor cartelurilor.

Tranzacția în oglindă, metoda predominantă de spălare a banilor

Metoda cea mai frecvent utilizată de aceste rețele este tranzacția în oglindă. Procesul presupune ca un cartel de droguri să transporte cocaină sau alte narcotice în SUA, unde marfa este vândută pe dolari. Apoi, o femeie din Shanghai, bogată, dorește să cumpere un apartament pentru fiul său student în New York.

Ea contactează online un intermediar care o conectează cu vânzători de dolari. Mama transferă yuani către un cont bancar din China controlat de intermediar. În același timp, acesta asigură ca suma echivalentă în dolari să apară într-un cont din SUA, accesibil mamei, astfel apartamentul fiind plătit. Niciun fond nu traversează granițele în acest pas.

A treia etapă presupune ca intermediarul, operând în diverse locuri cu comunități chineze, să ramburseze traficanților în moneda solicitată. O parte din yuanuri pot fi folosite pentru achiziționarea de substanțe chimice în Mexic pentru fabricarea fentanilului.

O altă parte a fondurilor provenite din China poate fi utilizată pentru achiziția de bunuri legitime, exportate ulterior în Mexic sau în alte țări, în moneda cerută.

Autoritățile SUA se confruntă cu dificultăți: „Lucrăm ca în epoca de piatră”

Această metodă lasă urme minime și nu leagă tranzacțiile în oglindă. Singurele dovezi apar în aplicații de mesagerie criptate end-to-end, precum WhatsApp și Telegram, la care autoritățile nu au acces, decidând împiedicarea interceptării datelor.

„Lucrăm ca în epoca de piatră”, afirmă dl Urben.

Anterior, rețelele de spălare a banilor, precum cele din anii 1980 ale cartelurilor columbiene, au fost desființate prin extrădări și confiscări, cooperare SUA-Columbia. Rețelele chineze pot fi însă mai greu de înlăturat, deoarece operează în multiple jurisdicții, deservind clienți de elită și infractori, exploatând lacunele sistemelor financiare.

În plus, implicarea în industrii subterane duce la sume uriașe. Fraudă online din Asia de Sud-Est, realizată de grupări chineze, generează aproape 500 de miliarde de dolari anual, din care o parte trebuie spălată.

Unele fonduri sunt reinvestite, însă majoritatea trebuie spălate. Băncile clandestine utilizează multiple metode pentru a deghiza sumele ilicite, inclusiv facturi false sau transporturi fictive, pe lângă operațiunile reale de export.

Cazinouri, o metodă alternativă de spălare a fondurilor

Și fondurile ilegale trec prin cazinouri. În anii 2000, persoanele bogate din China plăteau intermediari, denumiți „junkets”, pentru excursii de jocuri de noroc în Macao.

La sosire, clienții primeau jetonuri de cazinou, făcând pariuri minore, după care puteau încasa câștigurile în dolari HK și le puteau depune în bănci din Hong Kong sau le putea transfera în străinătate.

Această combinație de activități legitime și infracționale este frecvent utilizată în sistemele bancare ilegale chineze.

Platforma online Huione Guarantee, lansată în 2021, gestionează miliarde de dolari anual, conform Elliptic. În același timp, s-a speculat despre rolul său dubios, fiind folosit ca platformă de fraude digitale, precum un echivalent online al ”pieței negre”.

Huione și afiliații săi au negat orice activitate ilegală. În octombrie, departamentul de Trezorerie a blocat accesul Huione Group la sistemele bancare americane, acuzând-o că facilitează spălarea a peste 4 miliarde de dolari proveniți din hacking și jafuri cibernetice din Coreea de Nord, în perioada august 2021 – ianuarie 2025.

De asemenea, firma a fost acuzată că a susținut scheme ilegale precum „măcelăria de porci”, în care escrocii câștigă încrederea victimelor pentru a le fura apoi fondurile.

Se estimează că Huione a transferat fonduri ilicite în valoare de minim 4 miliarde de dolari în acea perioadă.

Extinderea rețelelor criminale în lumea digitală și în viața reală

Nu toate tranzacțiile sunt virtuale, mai ales când rețelele de spălare a banilor trebuie să reintegreze fondurile în sistemul bancar legal. De multe ori, angajează „intermediari” – tineri neinstruiți sau persoane vulnerabile, folosiți pentru deschiderea de conturi și transferuri fără a dezvălui adevărata identitate.

În 2022, Daniel, un tânăr din Singapore, lucra ca ospătar. Un prieten i-a propus să câștige 600 de dolari, dublu față de salariul său lunar, pentru a deschide câteva conturi bancare în Singapore.

După câteva săptămâni, primea extrase de cont cu tranzacții de sute de mii de dolari. El afirmă că cunoaște cinci persoane implicate în astfel de activități. Mulți dintre aceștia au ajuns în închisoare.

Autoritățile din SUA și Regatul Unit, într-o luptă continuă cu rețelele de spălare a fondurilor

Tehnici similare sunt folosite și în alte țări. Trezoreria britanică a raportat recent că rețelele criminale chineze folosesc studenți ca „intermediari” și curieri de numerar, uneori deschizând conturi cu documente falsificate și colaborând cu angajați bancari corupți. Într-un caz, banca americană a remizat activități ilegale și a colaborat cu autoritățile pentru prinderea celor implicați.

Deși eforturile internaționale măresc oportunitatea de combatere, strategiile infracționale evoluează, iar eliminarea definitivă a rețelelor de spălare a fondurilor rămâne o provocare majoră, datorită lipsei de colaborare suficientă cu China și a multiplelor jurisdicții implicate.

Foto: Envato

• Hong Kong, între lux și sărăcie. Discrepanța dintre locuințele mici din zgârie-nori și apartamentele de milioane de euro. Cum arată viața într-o locuință de 1,5 mp
• Droguri ascunse în hârtie, introduse în penitenciar prin corespondență, în județul Brașov. Detalii despre acțiunile DIICOT
• FBI a întârziat ancheta asupra tentativei de asasinat a lui Trump: Tânărul presupus autor a incitat la violență și fabricarea de bombe