Uniunea Europeană va introduce o limită comună pentru plățile în numerar peste 10.000 de euro, în cadrul Regulamentului (UE) 2024/1624 privind combaterea spălării banilor. Această măsură va fi obligatorie în toate statele membre până în vara anului 2027.

Contextul și motivul introducerii limitei

Decizia survine în contextul creșterii tranzacțiilor digitale și a eforturilor de reducere a activităților ilegale asociate cu numerarul. Autoritățile europene doresc să limiteze utilizarea numerarului pentru sume mari, considerând că acesta facilitează evaziunea fiscală și spălarea banilor.

Detalii despre plafon și modalitatea de plăți

Începând cu anul 2027, plățile în numerar care depășesc 10.000 de euro vor fi interzise în toate statele membre ale Uniunii Europene. Tranzacțiile peste acest prag vor trebui efectuate prin metode transparente, precum transferuri bancare, plăți cu cardul sau alte instrumente financiare gestionate oficial.

Excepții și reglementări suplimentare

Reglementarea nu elimină utilizarea numerarului pentru tranzacții mai mici. Autoritățile europene afirmă că scopul principal este limitarea utilizării numerarului pentru sumele mari. Statele membre pot impune reguli mult mai stricte în funcție de necesitate.

Prin exemplu, în Spania există deja limite mai restrictive pentru anumite tranzacții implicând profesioniști sau companii.

Reguli pentru tranzacțiile peste 3.000 de euro

Pentru sumele mai mari de 3.000 de euro, comercianții și operatorii economici vor trebui să identifice clar persoanele implicate. Astfel, tranzacțiile nu vor mai putea fi realizate în mod anonim, pentru a ajuta la combaterea spălării banilor.

Continuarea plăților în numerar și reguli de declarare

Utilizarea obișnuită a numerarului nu va fi afectată. Persoanele vor putea în continuare să plătească cash în magazine, restaurante sau pentru alte servicii. De asemenea, păstrarea economiilor în numerar nu va fi interzisă.

Regulile actuale privind declararea sumelor de peste 10.000 de euro la trecerea frontierelor UE vor rămâne în vigoare. Depunerile mari în bănci vor trebui justificate, fiind permise doar dacă proveniența banilor poate fi demonstrată.

Sancțiuni și aplicare

Sancțiunile vor fi aplicate doar în cazurile în care se depășește limita stabilită sau există tentative de a evita obligațiile de identificare. Implementarea măsurii urmărește creșterea transparenței în circuitele financiare și reducerea activităților ilegale.