Plățile în numerar peste pragul de 10.000 de euro vor fi interzise în Uniunea Europeană începând din 2027, măsură ce face parte dintr-un pachet legislativ menit să limiteze utilizarea numerarului la tranzacțiile de valoare redusă și să combată evaziunea fiscală și spalarea de bani. Noua regulă urmărește consolidarea controlului asupra plăților mari, în contextul creșterii popularității plăților digitale și a încercărilor autorităților de a combate circuitele ilegale financiare.

Decizia și scopul reglementării

Decizia de a limita tranzacțiile în numerar confirmă intenția de a reduce utilizarea masei monetare anonime. Plățile peste plafon vor trebui efectuate exclusiv prin metode urmărite oficial, precum transfer bancar sau plată cu cardul. În plus, măsura nu vizează eliminarea completă a numerarului, ci restricționarea utilizării lui în tranzacțiile de valoare mare.

Autoritățile europene susțin că scopul principal al acestor măsuri este reducerea fraudelor fiscale, a circuitelor financiare ilegale și a evaziunii fiscale. Restricțiile sunt considerate un pas important pentru creșterea transparenței în sistemul financiar european.

Aplicarea în statele membre și flexibilitatea legislativă

Statele membre ale Uniunii Europene vor putea implementa reguli mai stricte dacă este nevoie, inclusiv limite mai mici pentru anumite tranzacții. De exemplu, în Spania există deja restricții mai stricte pentru tranzacțiile efectuate de profesioniști sau firme, care implică limite inferioare pragului european.

Reglementările nu interzic utilizarea numerarului pentru plăți obișnuite în magazine sau pentru servicii curente. Cetățenii vor putea continua să plătească cash în activitățile cotidiene, iar păstrarea economiilor în numerar nu va fi afectată.

Controale și reguli pentru tranzacțiile de peste 3.000 de euro

Pentru plățile în numerar de peste 3.000 de euro, legislația europeană impune identificarea clară a persoanelor implicate în tranzacție. Aceasta are scopul de a preveni operațiuni fiscale ilegale sau tentative de evitare a obligațiilor de identificare.

Autoritățile vor intensifica verificările pentru aceste tranzacții mari, pentru a asigura o monitorizare mai strictă. Se introduce obligația de identificare a persoanelor care efectuează plăți în numerar peste pragul stabilit, pentru a împiedica anonimitatea excesivă.

Reguli privind limitarea depunerilor mari de numerar

Persoanele fizice și comercianții trebuie să justifice proveniența banilor depuși în conturi bancare dacă suma depusă depășește anumite limite. Regulile existente privind declararea sumelor mai mari de 10.000 de euro transportate peste frontieră continuă să fie aplicate, iar depunerile mari de numerar în bănci sunt permise doar dacă se demonstrează proveniența legală a fondurilor.

Planul legislativ nu anulează dreptul cetățenilor de a deține și folosi numerar pentru nevoi cotidiene, ci vizează reducerea utilizării sale în tranzacțiile de valoare mare pentru a combate evaziunea fiscală și activitățile ilegale.

Autoritățile recomandă ca aceste reguli să fie respectate pentru a evita sancțiuni, mai ales în cazul depășirii limitelor legale sau al tentativei de a evita identificarea.