Autoritatea bancară din Lituania a aplicat o amendă substanțială, de 3,5 milioane de euro, companiei Revolut, din cauza unor deficiențe în procedurile de prevenire a spălării banilor (AML). Aceasta reprezintă cea mai importantă sancțiune aplicată vreodată de instituția de supraveghere financiară.

Amenda a fost rezultatul unei inspecții a Băncii Centrale a Lituaniei, care a identificat lipsuri semnificative în monitorizarea relațiilor comerciale și a operațiunilor financiare. Ancheta nu a evidențiat cazuri concrete de spălare de bani, însă a arătat că Revolut nu a identificat intotdeauna eficient operațiunile suspecte, încălcând astfel prevederile de conformitate.

Revolut se angajează să remedieze deficienţele

Revolut a declarat că își menține angajamentul față de cele mai înalte standarde de conformitate și a colaborat cu autoritatea bancară pentru a corecta problemele identificate. Compania a semnat un acord de reglementare și a început deja implementarea modificărilor necesare pentru îmbunătățirea controalelor interne.

Mărimea amenzii a fost determinată de gravitatea deficiențelor depistate și de veniturile obținute de Revolut Holdings Europe, entitatea responsabilă cu operațiunile reglementate în Spațiul Economic European.

O platformă financiară tehnologică importantă

Revolut, cu sediul la Londra, a devenit una dintre cele mai importante companii fintech din lume. Recent, a fost evaluată la 45 de miliarde de dolari, depăşind capitalizarea unor bănci europene tradiţionale.

În timp ce incidentul din Lituania nu a generat sancţiuni penale, acesta evidențiază presiunea crescândă a autorităţilor europene asupra platformelor fintech, în ceea ce privește respectarea normelor de prevenire a spălării banilor şi a finanţării terorismului.

Revolut a adus totuși schimbări în modul în care ne gestionăm și folosim serviciile financiare, ușurința de conversie valutară și transferurile interbancare fiind exemple reprezentative.