Autoritățile spaniole au dezvăluit o rețea internațională de fraude financiare, folosind inteligența artificială. Cel puțin 208 persoane au fost înșelate, cu un prejudiciu estimat la peste 20 de milioane de dolari.

Șase persoane au fost arestate în Spania pentru fraudă, spălare de bani, fals în acte și apartenență la o organizație infracțională.

Conform surselor din presa spaniolă, infractorii foloseau reclame deepfake cu „personalități” care promovau investiții în criptomonedă cu randamente mari și fără riscuri. Ei au selectat victimele prin algoritmi care analizau profilurile online, compatibile cu criteriile grupării. Apoi, erau vizate cu campanii publicitare pe internet pentru a le convinge să investească sume importante.

Schema de înșelăciune: de la investiții fictive la promisiuni false de recuperare

După prima investiție, când victimele înțelegeau că nu pot retrage banii, membrii grupării se prezentau ca manageri financiari, promițând recuperarea sumelor, în schimbul unui „depozit” suplimentar.

În etapa următoare, infractorii își preluau noile identități: agenți Europol sau avocați din Marea Britanie, cerând alte sume sub pretextul plății taxelor pentru repatrierea fondurilor blocate în străinătate.

Autoritățile spaniole au declarat că victimele, sperând la recuperarea banilor, au continuat să plătească înșelăciunile.

Metode de manipulare au inclus și abordări individuale, cu pretenții de consiliere financiară, sau chiar construirea de relații romantice false.

Acțiune internațională: zeci de identități false și firme fictive

În timpul perchezițiilor efectuate la domiciliul liderului grupării, autoritățile au confiscat telefoane, computere, hard diskuri, documente și o armă simulată.

Liderul rețelei folosea peste 50 de identități false și numeroase companii fictive pentru tranzacționarea și ascunderea fondurilor obținute ilegal.

Ancheta are implicații internaționale, cu mai multe persoane identificate în afara Spaniei.

Experții în criminalitate cibernetică subliniază că înșelăciunile bazate pe inteligența artificială devin din ce în ce mai performante și accesibile, oferind infractorilor instrumente eficiente pentru manipulare și fraudă la scară globală.

Un raport din februarie 2024 al companiei Chainalysis avertizează asupra creșterii alarmante a fraudei facilitate de inteligența artificială generativă, evidențiind cum tehnologiile permit infractorilor să opereze cu costuri reduse și pe scară largă.